El fraude de inversión en Estados Unidos alcanzó un récord histórico en 2023, con pérdidas que se dispararon a $4.57 mil millones, siendo las estafas relacionadas con criptomonedas el principal impulsor. Según el último informe anual del FBI, las criptomonedas estuvieron involucradas en un récord del 87% de todas las pérdidas, sumando un total de $3.96 mil millones.
Esto representa un aumento dramático desde los $3.3 mil millones en 2022 y un asombroso incremento de 18 veces desde los $253 millones perdidos en 2018, según el FBI. La agencia de seguridad recopila datos de los informes enviados a su Centro de Quejas de Delitos por Internet, a menudo abreviado como IC3.
El nuevo informe revela que el número de víctimas de fraude de inversión en 2023 fue 11 veces mayor que hace cinco años, con quejas aumentando de 3,693 en 2018 a 39,570 el año pasado. La pérdida promedio por víctima alcanzó los $115,499, en comparación con los $68,496 en 2018.
Los millennials fueron el grupo etario más frecuentemente objetivo de fraudes de inversión, seguidos de cerca por la Generación X. Aproximadamente dos tercios de las víctimas de fraude de inversión tenían entre 30 y 50 años, mientras que el 13% estaba en sus 20s o eran más jóvenes, y el 22% tenía 60 años o más.
Pero ya este año, el FBI ha señalado que los hackers norcoreanos parecen estar apuntando a emisores de ETF de Bitcoin en EE. UU. La agencia dijo la semana pasada que los hackers potenciales están empleando “campañas de ingeniería social difíciles de detectar” contra aquellos que trabajan en el sector de criptomonedas, incluyendo a los de las finanzas descentralizadas (DeFi) y el espacio de los ETF.
El informe de 2023 también destacó una forma particularmente engañosa de fraude criptográfico comúnmente conocida como “pig butchering” (engorde de cerdo). En estas estafas, los delincuentes establecen relaciones románticas falsas con sus objetivos, generalmente a través de plataformas de citas en línea o redes sociales. Una vez que han ganado la confianza de su objetivo, el estafador los convence de invertir en esquemas fraudulentos de criptomonedas.
“Las estafas de criptomonedas son particularmente atractivas para los estafadores porque las transferencias son irreversibles, los pagos no están protegidos por el gobierno y no hay una autoridad central o banco para señalar actividades sospechosas”, escribió el FBI en su informe.
La distribución geográfica del fraude de inversión varía a lo largo de Estados Unidos.
Los residentes de California sufrieron las mayores pérdidas colectivas con $984 millones en 2023, mientras que Maryland tuvo la tasa más alta de fraude de inversión con 14.4 víctimas por cada 100,000 residentes.
Para protegerse contra estafas de criptomonedas y otras inversiones, el informe recomienda investigar a fondo, mantener escepticismo hacia tácticas de presión y consultar con asesores financieros licenciados. También aconseja verificar las oportunidades de inversión con fuentes oficiales y entender los riesgos asociados antes de comprometer fondos.
